Full Coverage Car Insurance
4 choses à savoir sur la pleine couverture d'assurance auto
Les gens parlent de l'assurance auto complète la couverture un peu. Un ami, un membre de la famille, ou plutôt votre agent d'assurance peut l'ont déjà dit.
Techniquement parlant, l'assurance auto complète la couverture n'existe pas. Aucune compagnie d'assurance devrait promouvoir une couverture complète. Les courtiers ou agents peuvent l'utiliser comme un terme pour guider la couverture des dommages physiques à la distinguer de la couverture État requis. Toutefois, il est essentiel de comprendre ce que cela signifie pour les gens.
Un de mes formateurs d'assurance entraîneurs forés en moi, "Il n'ya rien de tel que l'assurance à couverture complète". Néanmoins, les clients partout dans le monde utilisent le terme. Par conséquent, mon objectif est de vous aider réaliser ce qu'il est, ce ce n'est pas, ce qu'il fait, et si vous en avez besoin sur votre police d'assurance automobile.
Question # 1: Qu'est-ce que la pleine couverture d'assurance-automobile?
Full concerne la couverture à la politique de l'automobile chaque fois qu'il offre une couverture de responsabilité à la fois et la couverture des dommages physiques. La plupart des gens utilisent ce terme pour désigner à la couverture des dommages physiques. la couverture des dommages physiques se compose de collision et une couverture complète.
Collision gère les dommages physiques à votre voiture dans un incident au-faute. Lorsque vous exécutez un feu rouge et entrez dans un accident, elle couvre le phare cassé sur votre véhicule. Généralement, l'assurance collision couvre les dommages causés à votre automobile causés par une collision avec un autre objet ou par roll-over quand il est de votre faute.
Assurance tous risques couvre les dommages causés à votre automobile de vandalisme, de vol ou de bris de verre. Complète des poignées de dommages matériels à votre véhicule par des actes de Dieu et autres événements. Lorsque vous avez recours à elle, les dommages à votre automobile n'est pas votre faute. – Quand ce n'est pas votre faute. Par exemple, lorsque vous voyagez sur la route et une pierre frappe le pare-brise, une faille. Votre globale pourrait inclure les dommages. La plupart des titulaires de privilège nécessitant une couverture des dommages physiques si vous êtes financement ou la location de votre véhicule.
Question # 2: Pourquoi ce n'est pas vraiment "une couverture complète?
Comme vous pouvez probablement dire, ce n'est pas précisément une assurance complète de voitures de couverture ». Il vous reste à payer la franchise pour l'utilisation globale et de collision. Parfois, il est de 50 $, et parfois sa 1000 $. Quoi qu'il en soit, votre 'assurance auto complète la couverture "ne sera pas l'inclure. Vous devez écrire le chèque pour lui.
Vous ne pouvez pas endommager délibérément votre véhicule. En réalité, vous ne pouvez pas couvrir ce genre de sorte damage.That des dommages n'est tout simplement pas couverts. Par conséquent, au cas où vous êtes debout au bord d'une falaise prêt à livrer envoyer votre ancien batteur jusqu'à sa destination finale repos emplacement, vous pouvez peut revenir maintenant. Il n'y a pas d'assurance automobile pour les dommages intentionnels.
Question # 3: Comment utilisez-vous la pleine couverture d'assurance-automobile?
Idéalement, vous n'aurez jamais à utiliser votre assurance auto. Mais nous ne vivons pas dans un monde idéal. Quand un arbre tombe toujours sur votre voiture, ou vous sideswipe une autre voiture, puis que vous souhaitez informer votre compagnie d'assurance. Ces détails sont vos preuves d'assurance dans la boîte à gants (vous gardez une copie dans votre voiture, non?).
Contactez votre assureur et décrire les dommages physiques à des événements votre voiture. Lorsqu'un autre conducteur n'a pas été impliqué dans l'incident, et vous n'étiez pas en faute, alors il est peut-être une revendication globale. Si vous étiez au-faute dans le cas, il s'agit d'une réclamation pour collision. Votre compagnie d'assurance auto vous aidera à ce stade. Gardez à l'esprit, les réclamations sont soumises à des orientations politiques.
Question # 4: Avez-vous vraiment besoin d'une couverture complète?
Car compagnies d'assurance indiquent généralement que vous avez une couverture complète et la collision si vous avez un véhicule neuf. Vous pouvez envisager d'obtenir une couverture complète si vous ne pouvez pas réussir à changer l'automobile avec payer en espèces pour votre voiture. Enfin, la banque vous demande de garder complète et la collision sur le plan politique si elles sont le véhicule de financement. Des banques comme d'être indemnisé si vous ruiner votre voiture.
Il est important d'être conscient de tout ce que votre assurance automobile vous couvre. Si vous parlez avec un agent, demandez-lui si votre assurance est suffisante. La plupart des prêteurs exigent une assurance collision. Si non, alors il chute à seule la responsabilité mais seulement si vous êtes prêt à prendre une perte sur la voiture si vous causer.
Si vous avez une voiture plus tard, le modèle, ce serait peut-être temps de laisser tomber votre complète et la collision. Si vous pouvez gérer les moyens le danger de véhicule d'une valeur de quelques milliers de dollars de perte, ce peut être bien de laisser tomber la couverture complète de votre politique pour conserver quelques dollars de prime.
About the Author
Todd Clay was an agent for the largest Insurance Company in the US. He now researches and blogs about Car Insurance coverage with the consumer in mind. Check out the latest reviews, rates by state, or grab a
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